Cyprus má nový plán na odvrátenie bankrotu

25. 03. 2013
Daňové plánování, Offshore, Bankovnictví, Onshore

Nútené "bankové prázdniny" sú vo svete veľmi zriedkavé. Nomura prišla s prehľadom, kedy v histórii svet zažil niečo podobné, ako teraz Cyprus - štátom nariadené zatvorenie bánk. A výsledok? "Bankové prázdniny" sú vo svete viac ako zriedkavé. Naposledny niečo podobné zažilo v roku 2008 Lotyšsko, a to len v prípade jednej banky. V relatívne nedávnej minulosti sa nútene zatvorené banky vyskytovali v podstate len v Južnej Amerike - Argentína svoje banky zatvorila až dvakrát - v roku 1989 a 2001, Brazília v roku 1990, Ekvádor v roku 1999 a Uruguaj v roku 2002.

25.3.2013, hnonline.sk

Cyprus má nový plán na odvrátenie bankrotu

Sledujeme online/ Cyprus má podľa nemenovaných zdrojov nový plán na odvrátenie bankrotu.

 

Cyprus - najhorúcejšia aktualita na kontinente

 

  • Tamojší bankový sektor kolabuje, potrebuje miliardy na rekapitalizáciu (odhady hovoria dokonca až o 17 miliardách, čo je ročné HDP ostrova)
  • Trojka odsúhlasila pomoc vo výške 10 miliárd, zvyšných 5,8 miliardy musí ostrov získať z vlastných zdrojov.
  • Návrh kontroverznej "solidárnej dane" z bankových vkladov však tamojší parlament včera jednohlasne odmietol, Nikózia tak hľadá iné možnosti, ako zmienenú sumu získať
  • Ak Cyprus peniaze nedostane, hrozí mu bankrot. Prepočty hovoria, že vláda sa bez peňazí ocitne už 3. júna

 

21:50 Cyprus má nový plán na odvrátenie bankrotu

Cyprus podľa  informácií agentúrny AP pripravil alternatívny plán na záchranu krajiny  pred bankrotom. Pre agentúru to povedal nemenovaný predstaviteľ  cyperskej vlády. Podľa nemenovaného zdroja počíta nový plán s účasťou Ruska a mal by zaistiť splnenie podmienok pre získanie pomoci od eurozóny. Plán má byť zajtra predložený predstaviteľom politických strán a bude o ňom hlasovať parlament.

19:20 Cyprus pracuje na nových plánoch

Cyprus pracuje na novom pláne, ktorý má predstaviť zajtra prezident poslancom. Rovnako prebieha aj rokovanie v Moskve, zatiaľ však bez úspechu. Plán B nemal úspech, keďže o odkúpenie bánk nie je záujem a Gazprom nie je v rokovaní s cyperskou vládou. Podľa gréckeho ministra financií však Cypru neostáva veľa času. (Zdroj: TRIM Broker)

19:06 Šefčovič: Alternatívou pre návrhy EÚ je štátny bankrot Cypru

Podpredseda Európskej komisie (EK) Maroš Šefčovič, ktorý dnes na konferencii predsedov politických frakcií v Európskom parlamente (EP) zastupoval predsedu EK Josého Manuela Barrosa, lídrov politických skupín informoval, že komisia vyvíja maximálne úsilie na to, aby našla konštruktívne riešenie pre Cyprus stojaci pred finančným kolapsom. "Naši odborníci sú v tejto krajine. Stále veríme, že riešenie je možné nájsť, ale potrebujeme plnú spoluprácu s cyperskými úradmi. Alternatívou je štátny bankrot a finančné straty pre občanov Cypru. Chceme tomu predísť a prispieť k riešeniu situácie," predstavil Šefčovič názor kolégia komisárov EÚ. Kolégium zasadalo dnes doobeda v Bruseli. Šefčovič dodal, že si je vedomý požiadaviek zo strany poslancov EP o vytvorenie "širokej debaty" o Cypre, a spresnil, že v komisii proti tomu nenamietajú, ale navrhol, aby do tejto diskusie boli prizvaní aj lídri štátov eurozóny a Medzinárodného menového fondu (MMF).

18:41 Centrálna banka Cypru tvrdí, že banky ostanú uzavreté do utorka. (Zdroj: DJN)

18:33 Trojka zamietla cyperský plán B - nákup dlhopisov z peňazí v dôchodkovom fondeTrojica medzinárodných veriteľov - Medzinárodný menový fond, Európska komisia a Európska centrálna banka - zamietla cyperský plán B. Ten spočíval v tom, že Cyprus požadované miliardy eur získa tak, že z peňazí v dôchodkovom fonde nakúpi vlastné štátne dlhopisy.

18:20 Merkelová: Cyperský bankový sektor je v súčasnej podobe neudržateľný

Nemecko má záujem nájsť riešenie pre Cyprus, no najskôr sa musí prijať vhodný plán na vyriešenie problému príliš veľkého bankového sektora, povedala dnes nemecká kancelárka Angela Merkelová. V tejto súvislosti dodala, že vzhľadom na veľkosť bankového sektora je logické, že sa od sporiteľov s veľkými vkladmi očakáva ich účasť na pomoci bankám. Informovali o tom agentúry AP a DPA.Podmienku záchranného balíka pre Cyprus v celkovej hodnote 10 miliárd eur, ktorou bolo zdanenie všetkých vkladov v bankách, teda aj vkladov drobných sporiteľov, cyperský parlament v utorok (19. 3.) neschválil. Merkelová toto rozhodnutie prijala s poľutovaním, no dodala, že ho rešpektuje.

Podľa nej Nemecko teraz počká, aký alternatívny návrh Cyprus budúcim medzinárodným veriteľom predloží. Nikózia bude musieť v dohľadnom čase s niečím prísť, inak krajine hrozí bankrot. V tomto smere nemecká kancelárka dodala, že "pre Cyprus bude dôležité do budúcnosti dosiahnuť udržateľnosť bankového sektora". Upozornila, že "v súčasnosti je cyperský bankový sektor neudržateľný".

18:06 Uzavretie bánk trápi cyperských obchodníkov

Nekončiace uzavretie cyperských bánk, ktoré ich má chrániť pred divokým výberom vkladov majiteľov znepokojených finančnou krízou, začína robiť starosti tamojším obchodníkom. Tí potrebujú k svojej činnosti väčšie zásoby peňazí, než aké môžu v súčasnosti vyberať jednotlivci z niektorých bankomatov na svoje každodenné potreby. "Nemôžeme nakupovať, nemôžeme ani predávať," komentoval situáciu podľa agentúry AFP Kostakis Sofoklidis, majiteľ spoločnosti dodávajúcej mrazené potraviny, ktorý svojim dodávateľom najmä z Nemecka a Holandska platí formou platobných príkazov v banke. "Mnohí z mojich klientov sú reštaurácie a hotely. Už ich nemôžeme zásobovať. Mám 25 zamestnancov, ktorí teraz ešte majú čo na práci. Ale budúci týždeň, ak sa mi vyprázdnia sklady, čo budú robiť?" pokračoval." Tiež nevieme, kedy dostaneme zaplatené, ak vôbec dostaneme zaplatené," dodal Sofoklidis. Cyprus nechal banky zatvorené po sobotňajšej dohode v eurozóne, že budú zdanené bankové vklady, čo v utorok ale nakoniec tamojší parlament zamietol. Víkendová udalosť vyvolala okamžitú paniku - ľudia sa vrhli na bankomaty, ktoré čoskoro prišli o hotovosť. V priebehu týždňa však začali byť opäť doplňované, vyberať sa dá ale len malé sumy na pokrytie nákupov bežné potreby.

17:09 Amerika je mimo cyperského diania

Hlavný ekonóm Goldman Sachs Jan Hatzius podľa agentúry Bloomberg povedal, že nepozoruje zásadnejší dopad udalostí okolo Cypru a v Európe na Spojené štáty.

16:46 Z celej krízy vyjde najlepšie Nemecko

"Momentálne svet upiera svoj pohľad na Moskvu. Obávame sa však, že Rusko nebude riskovať vojnu so svojim najväčším klientom - Berlínom,  a Cypru výraznejšie nepomôže. Riziká by pravdepodobne prevýšili  pozitíva. Možno bude však zvažovať inú alternatívu - pokiaľ Cyprus náhodou skrachuje a odíde z eurozóny, naskytne sa skvelá a bezproblémová príležitosť na pomoc. Pravdepodobnosť relevantnej pomoci Ruska je podľa  nás nízka, možno na úrovni 20%.

Rovnako málo pravdepodobná je možnosť, že predstavitelia eurozóny si uvedomia svoju “chybu“ a ponúknu pomoc Cypru bez zásadnejších podmienok. Tomuto variantu nedávame viac ako 10%.

Cyperčanom tak neostane nič iné, ako vrátiť sa späť do parlamentu  a schváliť daň na bankové vklady. Možno so zmenenými sadzbami, no tomu  sa len sotva vyhnú, pokiaľ nechcú zbankrotovať. Tomuto variantu dávame  až 60%.

Stále však existuje aj malá šanca nukleárneho riešenia, že sa Cyprus  nedohodne ani s Ruskom a ani s eurozónou a skrachuje. Znamenalo by to  kolaps cyperských bánk, a v podstate celej ekonomiky. Návrat k starej  mene a pravdepodobne aj dlhodobú stagnáciu. Pravdepodobnosť menej ako  10%.

Ak sa splnia nasledované predpoklady, z celej krízy vyjde najlepšie  Nemecko. Posilní sa jeho postavenie a schopnosť riešiť európsku krízu nie nabaľovaním nových dlhov, ale vymazávaním tých starých. Pre  budúcnosť eurozóny to bude pozitívny impulz," komentuje analytik TRIM Broker Ronald Ižip. Čítajte viac....

16:28 Radšej haircut

Haircuty, teda odpis dlhov, by bol pre ruských sporiteľov oveľa lepší než chaotický odchod Cypru z eurozóny.  Tvrdí to stratég Bank of America/Merill Lynch Michael Harris.

16:17 Preto je také ťažké zachrániť Cyprus?

16:07 Cyprus má ponúknuť alternatívu

Teraz je rad na Cypre, aby ponúkol alternatívu namiesto odvodov z  bankových vkladov, ktoré v rámci programu finančnej pomoci mohli krajine  priniesť 7,5 miliardy eur, uviedol dnes hovorca Európskej komisie Olivier Bailly. Toto stanovisko potvrdil v oficiálnom komuniké aj  predseda EK José Manuel Barroso.

 "Program finančnej pomoci  nebol prijatý cyperským parlamentom. Je teraz na cyperských úradoch, aby  predstavili alternatívny scenár, ktorý bude rešpektovať kritériá  udržateľnosti dlhu a ktorý bude zodpovedať finančným parametrom,"  uviedol Barroso.

15:45 Karpiš: Ruských milionárov z Cypru zachraňujeme aj my

15:31 Cyperský minister má za sebou prvé rokovania v Rusku

Cyperský minister financií Michael Sarris má v Moskve sériu schôdzok s predstaviteľmi Ruska. Už má za sebou rokovania s ministrom financií Antonom Siluanovom. "Prvá schôdzka bola veľmi konštruktívna," povedal Sarris. Avšak dodal, že nepadla "žiadna ponuka, nič konkrétne".

Kvôli tomu zrušil aj plánovanú tlačovú konferenciu. Sarris tiež uviedol, že by v Moskve mohol zostať, kým sa nedosiahne dohoda. Hovorí sa o tom, že Cyprus chce po Rusku predĺženie splatnosti pôžičky 2,5 miliardy eur, ktorú Moskva koncom roka 2011 poskytla Nikózii. Pôvodne má Cyprus peniaze splatiť za tri roky, žiada predĺženie o päť rokov. K tomu si chce od Ruska požičať ďalších 5 miliárd eur. 

15:22 JP Morgan: Rusko nemusí Cyprus zachrániť

Analytik banky JP Morgan si myslí, že Rusko možno bude záchrancom Cypru, no zatiaľ nie je príliš optimistický. Ján Beňák zo spoločnosti TRIM Broker zhrnul viaceré dôvody, prečo:

1. Rusko tak či tak stratí peniaze: Rusko nemá dôvod zachraňovať Cyprus, keď príde o peniaze. Rusko by skôr mohlo kompenzovať ruských vkladateľov než zachraňovať Cyprus.2. Cyprus nemá čo ponúknuť: Strategických aktív je málo, NATO na Cypre nedovolí postaviť ruskú vojenskú základňu a kvôli teritoriálnym sporom je otázka ťažby zemného plynu otázna.3. Rusko môže dostať neskôr lepšie podmienky: Ak Cyprus zbankrotuje, môže závislosť na Rusku výrazne vzrásť. Za pár mesiacov môžu získať všetko a oveľa lacnejšie.4. Moskva sa chce stať sama finančným centrom a odpísanie Cypru jej v tom pomôže. 5. História: Rusko sľúbilo 4 miliardy eur Islandu, no nikdy nič nedalo.

15:06 Fínska definícia "čo najskôr"

Vo svetle predošlej správy a vyjadrenia  rakúskej ministerky financií stráca táto správa veľa zo svojho  zamýšlaného pozitívneho lesku. Fínsky minister európskych záležitostí a  zahraničného obchodu podľa agentúry DP verí, že situácia na Cypre sa  vyrieši "najneskôr tento víkend". To však môže byť už neskoro.

14:49 Rakúska ministerka: ECB môže prestať podporovať cyperské banky už v piatok

Ak Cyprus nepríde urýchlene so scenárom, ako získať sľúbených 5,8 miliardy, ECB prestane zásobovať tamojšie banky likviditou už tento piatok. Vyhlásila to rakúska ministerka financií Maria Fekterová pre bulharskú tlačovú agentúru Novinite.

14:38 Anastasiades telefonoval s Hollandom o "pláne B"

Európa však ním podľa zákulisných správ vôbec nie je nadšená. Cyperský prezident sa lídrov únie zjavne snaží presvedčiť, aby s ňou súhlasili.

14:27 Európska komisia: s cyperským návrhom "solidárnej dane" sme nesúhlasili

Komisia tak zopakovala stanovisko viacerých európskych lídrov, ktorým sa nepáčili plány zdaňovanie poistených vkladov do výšky 100-tisíc eur.

14:09 Kažimír: Cyprus sa sám z problémov nedostane

Cyprus sa nebude vedieť dostať zo svojej zložitej ekonomickej situácie inak, ako dohodou s krajinami eurozóny a prípadne s Ruskou federáciou. Uviedol to po dnešnom rokovaní vlády minister financií Peter Kažimír (Smer-SD).

"Ministri financií eurozóny dali v sobotu ráno  úplne jasne najavo, že sú pripravení poskytnúť Cypru zásadnú pomoc formou programu z trvalého eurovalu. To stále platí, ale Cyperčania si musia uvedomiť, že skutočnou príčinou ich problémov je ich finančný sektor, ktorý je päťkrát, šesťkrát väčší, ako ich skutočná ekonomika," spresnil.

Cyperčania si podľa Kažimíra musia uvedomiť, že biznis-model ich krajiny, pre ktorý sa rozhodli niekedy pre 15 rokmi, už skončil.

14:06 Z Cypru pricházajú rozporuplné správy. Rokuje však stále s Moskvou i Bruselom

Avizovaná dohoda s Rusmi stále nie je istá, najmä po tom, ako hovorca vlády demetoval správy o odpredaji banky Laiki. Grécky Kathimerini uvádza, že rokovania s Moskvou i Bruselom stále pokračujú.

Zdroje blízke prezidentovi Anastasiadesovi hovoria, že Trojka nie je vôbec nadšená takzvaným "plánom B", ktorý predpokladá znárodnenie dôchodkových fondov a dobrovoľné "preklopenie" bankových vkladov do dlhopisov indexovaných na príjmy z ťažby plynu na ostrove.

Prezident má dnes popoludní informovať svojich ministrov o výsledkoch rokovania.

MInister financií podľa vlastných slov v Moskve dohodu nedosiahol, hoci potvrdil, že rokovania "boli konštruktívne a budú určite pokračovať".

13:49 Cameron: Schéma ochrany vkladov by mala byť rešpektovaná

Britský premiér (na snímke) kritizoval včerajší plán ostrova na uvalenie špeciálnej dane na bankové vklady na ostrove, najmä s ohľadom na početnú britskú komunitu, ktorá tam žije. Cyprus je totiž tradične obľúbenou destináciou Britou, ktorý na ňom trávia svoj dôchodok.

"Britská vláda nemôže ochrániť peniaze britských občanov v cyperských bankách, ale zaručuje sa za to, že dostanú od nej všetky peniaze, na ktoré majú nárok," vyhlásil. "Cypru sme to dali jasne najavo - schéma ochrany vzťahov musí byť rešpektovaná."

13:33 Dohoda o kúpe ďalšej cyperskej banky nepadla, tvrdí hovorca vlády

Spravodajca agentúry Reuters informoval, že avizovanú dohoda s Ruskom na odpredaji cyperskej Popular Bank (Laiki) dementoval hovorca vlády. Dohoda s Rusmi vraj ešte stále nepadla.

13:27 Ak banky otvoria už zajtra, budú fungovať v špeciálnom režime

Informovala o tom agentúra Reuters s odvolaním sa na vysokopostavené vládne zdroje. Obmedzenie by sa malo týkať výberu vkladov z bánk, inak totiž hrozia masívne "runy" a nekontrolované výbery peňazí.

13:15 Cyprus pripravuje "premosťovaciu banku"

Cyperská centrálna banka podľa televízie CYBC pracuje na príprave opatrení, ktoré by znemožnili odlyv vkladov z bánk, ako aj na vzniku špeciálnej "premosťovaciej banky", ktorá by na seba prevzala záväzky iných bánk v problémoch.

Európska komisia sa mezitým ohradila voči včerajšiemu plánu "solidárnej dane", podľa jej oficiálneho vyjadrenia "s jeho niektorými aspektami nesúhlasili všetci členovia".

13:05 Pritečú na ostrov ruské miliardy?

Najaktuálnejšie správy gréckeho Kathimerini hovoria o tom, že Rusi kúpia Laiki Bank. Správu však zatiaľ nikto z vlády nepotvrdil.

13:01 Nová dohoda s Ruskom?

Rokovania v Moskve sa skončili, padla aj dohoda. Na ostrov majú pritiecť až tri miliardy, ktoré majú byť naviazané na príjmy z cyperského plynu, ďalšie dve miliardy poskytnú ruskí sporitelia v tamojších bankách. Dohoda však zatiaľ nie je potvrdená.

12:56 Záhadný "plán B" a jeho další variant

Toľko diskutovaný cyperský "plán B", teda alternatíva k včera jednohlasne odmietnutej "solidárnej dani" z bankových vkladov má niekoľko možných alternatív. Okrem miliárd z Ruska, novej, doteraz bližšie nešpecifikovanej jednorázovej dani, ktorá by zasiahla len Cyperčanov, a nie zahraničných vkladateľov, je stále v hre aj znárodnenie dôchodkových fondov a vytvorenie štátnej spoločnosti, ktorá by rekapitalizovala banky.

12:47: Cyperskí politici sa poistili. Ukryli peniaze

Cyperskí politici si ukryli miliardy v cudzine V týždni pred víkendovým rozhodnutím o jednorazovom zdanení vkladov v cyperských bankách si tamojší politici poslali do zahraničia takmer 4,5 miliardy eur. Napísal to nemecký spravodajský server Deutsche Wirtschafts Nachrichten s odvolaním sa na taliansku tlačovú agentúru Ansamed a cyperské médiá. Podľa nich si peniaze do cudziny schovali hlavne členovia cyperskej vlády a ľudia z jej okolia. Zo stoviek kont tak vraj počas minulého týždňa zmizlo do zahraničia 4,5 miliardy eur.

12:41 Roubini: Cyprus potrebuje zmrazenie účtov ako v Argentíne

Svetoznámy ekonóm na svojom Twitteri vyhlásil, že ostrov bude potrebovať tvrdé kapitálové kontroly i zmrazenie bankových účtov na podobnom princípe, ako pred rokmi v Argentíne. Jedine tak sa totiž vyhne masívnemu "runu" na banky a hromadnému výberu vkladov.

Ekonóm zároveň upozorňuje na fakt, že Rusom na ostrove nejde len o plyn - chcú tam presnúť i svoju námornú základňu, tá sa v stredozemnom mori nachádza v súčasnosti v Sýrii.

12:27 Nová daň len pre Cyperčanov?

Objavujú sa špekulácie, ako chce ostrov vyriešiť patovú situáciu, do ktorej sa dostal neprijatím kontroverznej dane. Nikózia totiž potrebuje získať 5,8 miliardy. Už sa objavili správy, že krajina žiada od Moskvy ďalších 5 miliárd, teraz prišla ďalšia špekulácia. Skai TV informuje, že kabinet uvažuje o bližšie nešpecifikovanej jednorázovej dani len pre Cyperčanov, ktorá by sa však netýkala bankových vkladov.

12:23 Nemeckí zelení varujú pred Ruskom. A pomoc pre Cyprus podmieňujú jeho zjednotením

Strana zelených v Nemecku nie je vôbec nadšená z myšlienky "plánu B", podľa ktorého by cyperskú krízu pomohli vyriešiť miliardy z Ruska. "Všetci vieme, že to nie len len o ruských peniazoch, ale najmä o ruských geopolitických záujmoch," vyhlásil podpredseda strany Cem Özdemir v rozhovore pre nemecké rádio.

Samotný Özdemir, ktorý je tureckého pôvodu, sa stavia proti členstvu svojej materskej krajiny v únii. Navrhol, aby Trojka ostrovu pomohla len v tom prípade, že sa začnú rokovania o jeho zjednotení. Ostrov je rozdelený už od roku 1974.

12:14 Pripravená je pomôcť i ortodoxná cirkev

S kurióznou ponukou prišla hlava vplyvnej cyperskej ortodoxnej cirkvi, arcibiskup Chrysostomos II (na snímke s prezidentom Anastasiadesom). Ten podľa agentúry AP vyhlásil, že je pripravený založiť majetok cirkvi a z týchto peňazí nakúpiť vládne dlhopisy.

Tamojšia cirkev je pritom veľmi bohatá, vlastní množstvo nehnuteľností po celom ostrove, podiely v bankách a dokonca i pivovar.

12:05 Sklamaná Merkelová čaká na ponuku Cypru

Nemecká kancelárka čaká na "cyperské alternatívy a preštuduje si ich s veľkým rešpektom". Výsledok včerajšieho hlasovania ju však podľa agentúry Reuters sklamal. Zopakovala stanovisko, že tamojší bankový sektor je vo vážnom stave a sporitelia s vkladmi nad 100-tisíc by mali prispieť do takzvanej "solidárnej dane".

12:01 Sulík má liek na cyperské banky. Zoštátnenie alebo krach

Kľúčové banky pre cyperskú ekonomiku by mali byť zoštátnené a tie ostatné by mohli pokojne skrachovať. Takto by problémy na Cypre riešil predseda opozičnej SaS Richard Sulík. "To, čo sa musí urobiť na Cypre je, že na zlé hospodárenie musia doplatiť investori bánk a akcionári. Keby to nemalo stačiť, tak cyperská vláda nech zachraňuje vklady svojich obyvateľov do istej rozumnej hranice. Nikoho iného. V žiadnom prípade by nemali byť zachraňované miliardové úložky oligarchov, možno nielen ruských," vyhlásil na dnešnej tlačovej konferencii.

11:52 Európa reaguje na cyperský pat

Španielsky premiér Mariano Rajoy sa pridal k zástupu európskych politikov, ktorí cyperský bankový sektor označujú prívlastkami "zlý, príšerný a katastrofálny", zároveň sa vyslovil proti tomu, aby obyčajní ľudia v dôsledku tejto krízy prišli o časť svojich vkladov.

Ozvalo sa i Francúzsko. Ústami ministra financií Moscoviciho povedalo, že by "uvítalo zo strany Cypru viac snahy".

11:47 Cyprus chce od Ruska ďalších päť miliárd

Informoval o tom The Wall Street Journal. Ostrov navye stále žiada predĺženie splatnosti už existujúcej 2,5-miliardovej splátky.

11:37 Asmussen: Žiadna iná krajina eurozóny nemá banky v tak zlom stave

"Banková kríza na Cypre je v eurozóne unikátom," vyhlásil člen Rady guvernérov ECB Jorg Asmussen (na snímke) pre nemecký Die Zeit. Zároveň potvrdil tlaky vo vnútri eurobanky, ktoré žiadajú, aby sa ECB v cyperskom bankovom sektore prestala angažovať.

"Nechcem povedať, že hrozíme, že tamojšie banky odrežeme od likvidity, ale musím zdôrazniť fakt, že likviditu môžeme poskytovať len solventným bankám," vyhlásil. "A o solventnosti tamojších bánk existujú vážne pochybnosti. A to najmä bez existujúceho plánu na ich rekapitalizáciu."

11:15 Záhadný "plán B" opäť na scéne, banky ostávajú zatvorené

Hovorca vlády Christos Stylianides povedal agenúre AP, že o "pláne B", ktorý práve rozoberajú predstavitelia parlamentných strán a centrálnej banky, zatiaľ Trojka nebola informovaná.

Zástupca guvernéra centrálnej banky Spyros Stavrinakis medzitým povedal, že o tom, dokedy banky na ostrove ostanú zatvorené, stále nie je rozhodnuté. Neoficiálne správy hovoria o utorku.

11:09 ECB môže zamiečať karty

Európska centrálna banka môže ešte ostrovu poriadne "zavariť". Rozhodujúce bude rozhodnutie, či sa ECB rozhodne stiahnuť svoju likviditu z cyperských bánk. Je to práve takzvaný program Emergency Liquidity Assistance (ELA), ktorý kolabujúce cyperské banky stále drží nad vodou. Inak by už pred mesiacmi boli nútené vyhlásiť insolventnosť.

Na to, aby ECB tento program "vypla", potrebuje minimálne dvojtretinový súhlas jej Rady guvernérov (teda 15 z 23 hlasov). Podľa oficiálnych stanovísk banky však toto banka zatiaľ neplánuje a jej prezident Mario Draghi uisťuje, že sa z Cypru nestiahne.

Zákulisné správy však hovoria, že minimálne fínska a holandská strana by boli "odstrihnutiu" Cypru naklonené, špekuluje sa aj o stanovisku Deutsche Bank.

10:53 Do veci sa zamiešalo i Francúzsko

Francúzsky prezident Hollande sa o situácii na ostrove dnes telefonicky porozpráva priamo so svojim cyperským náprotivkom. Malý stredomorský ostrov robí vrásky celej Európe.

10:47 Euroskupina nevie, ako zareagovať

Aspoň to človeka napadne po tom, ako si prečíta oficiálne stanovisko šéfa ministrov financií eurozóny zo včerajšej noci, keď sa ukázalo, že ostrov bankovú daň jednohlasne zamietol.

"Potvrdzujem, že Euroskupina je pripravená pomáhať Cypru v jeho reformných snahách a znovu tak zdôrazňujem pozíciu Euroskupiny tak, ako som ju formuloval včera," píše Dijsselbloem.

10:43 Možné scenáre vývoja na Cypre v skratke

Aké sú možnosti riešenia súčasného patu na Cypre? Zhrnul ich think-tank OpenEurope: 

1. Cyprus znovu zahlasuje a kontroveznú daň príjme - toto býva označované ako najpravdepodobvnejší scenár, najmä v kombinácii s:

2. Eurozóna ustúpi - akonáhle sa hrozba bankrotu ostrova zreálni, únia "zmäkne" ako už niekoľkokrát predtým a ostrovu ustúpi. Možností má niekoľko:

  • poskytne ostrovu úver v plnej potrebnej výške, teda 17 miliárd
  • naviaže splátky úveru na zisky z ťažby plynu
  • použije euroval alebo iné, na túto príležitosť vytvorené teleso na priamu rekapitalizáciu tamojšícjh bánk
  • akceptuje čiastočný haircut na štátny dlh ostrova 

3. Cyprus nájde "plán B" s Ruskom

Znamenalo by to však, že tamojšia vláda bude musieť urobiť Rusom veľké ústupky - exkluzívne práva na ťažbu plynu pre Gazprom, odpredaj časti štátnej plynárenskej spoločnosti alebo akceptovanie ruskej vojenskej prítomnosti na ostrove (hovorí sa o presune ruskej námornej základne zo sýrkeho mesta Tartus). Je však otázne, či niečo také dovolí Brusel. Znamenalo by to totiž, že Rusi by ostrov v podstate geopoliticky ovládli. 

4. Cyprus odíde z eurozóny

Posledné a podľa analytikov think-tanku najmenej pravdepodobné riešenie. Cyprus nedosiahne žiaden kompromis, ECB splní hrozby a cyperským bankám neposkytne likviditu, čo by znamenalo, že by museli vyhlásiť insolventnosť. Spolu s "runom" na banky a chýbajúcimi peniazmi v štátnom rozpočte, ktorý by s pomocou od Trojky ani od Ruska nemohol počítať, by krajine v podstate neostalo nič iné, ako opustiť euro (legálne by krajina musela použiť článok 50 Zmluvy EÚ a vystúpiť z únie ako celku).

Nová cyperská mena by mala minimálnu dôveru zahraničných investorov, najmä kvôli tomu, že ostrov by bol stále zadlžený. Centrálna banka by preto musela to obehu pumpovať stále viac a viac likvidity, čo by rozpútalo hyperinfláciu. Ostrov by musel prijať drastické rozpočtové škrty a HDP by sa špirálovito prepadalo.

10:20 Cyprus bez peňazí už v júni. Bankrot ako najhorší scenár

Ak ostrov nedostane balík pomoci od Trojky, podľa prepočtov zbankrotuje už tretieho júna, kedy bude musieť slatiť 1,4 miliardy. Cyperské banky však nemôžu ostať zatvorené dlhodobo, zároveň však nemôžu začať v plnej miere fungovať predtým, ako lídri nájdu nové riešenie.

Ak by totiž banky otvorili v tejto situácií, "run" na ne je podľa analytikov viac ako istý. Ľudia by divoko vyberali svoje vklady, čo by na už teraz kolabujúci bankový systém ostrova malo doslova zničujúce následky.

Lídri sa však musia dohodnúť čo najskôr - ak by súčasný pat trval dlhšie, nedostatok likvidity a ekonomickej aktivity v dôsledku zatvorených bánk by začal tvrdo drviť hospodárstvo ostrova.

10:17 Kríza v eurozóne sa môže opäť rozhorieť

Komentátori sa zhodujú, že včerajšie odmietnutie kontroverznej dane z bankových vkladov na Cypre hrozí radikálnym zhoršením situácie v eurozóne. Predstavitelia Trojky totiž ešte pred hlasovaním jednohlasne tvrdili, že ostrov nemá okrem schválenia dane "žiadnu alternatívu". Európski lídri teraz budú musieť nájsť nové riešenie.

10:13 "Plán B" opäť na scéne

Hovorca cyperskej vlády informoval, že parlamentné strany spolu so zástupcami tamojšej centrálnej banky budú dnes rokovať o "pláne B" na záchranu tamojšieho bankového sektora. Hovorí sa o znárodnení poisteneckých fondov a vytvorení štátnej spoločnosti, ktorá by poskytovala záruky kolabujúcim bankám, počíta sa aj s ruskými peniazmi. 

10:07 Na východe nič nového

Reuters informuje, že ostrosledovaná cesta cyperského ministra financií Michalisa Sarrisa (na snímke) do Moskvy nepriniesla zatiaľ žiadne výsledky.

Sarris v Moskve rokuje o predĺžení splatnosti pôžičky, znížení jej úrokov, aj aj o novom úvere. V tejto súvislosti sa opäť spomína ponuka ruského štátneho gigantu Gazprom, ktorý sľúbil, že cyperský bankový sektor kompletne ozdraví, ak od vlády dostane exkluzívne práva na prieskum a ťažbu plynu v cyperskej výlučnej ekonomickej zóne. Vládny kabinet tento plán však ešte pred dvoma dňami kategoricky odmietol.

09:58 Exprezident navrhuje svoje riešenie cyperského patu

Do asi najhorúcejšej debaty na starom kontinente vstúpil i exprezident Cypru George Vasiliou zo strany EDI. Ten vyhlásil, že krajina síce na nútený haircut bankových vkladov neprístúpila, ale to neznamená, že táto téma je mŕtva. Navrhuje dobrovoľné zdanenie bankových vkladov, kedy tí, čo s tým budú súhlasiť, dostanú za odmenu dlhopisy.

09:51 Nútené "bankové prázdniny" sú vo svete veľmi zriedkavé

Nomura prišla s prehľadom, kedy v histórii svet zažil niečo podobné, ako teraz Cyprus - štátom nariadené zatvorenie bánk. A výsledok? "Bankové prázdniny" sú vo svete viac ako zriedkavé. Naposledny niečo podobné zažilo v roku 2008 Lotyšsko, a to len v prípade jednej banky.

V relatívne nedávnej minulosti sa nútene zatvorené banky vyskytovali v podstate len v Južnej Amerike - Argentína svoje banky zatvorila až dvakrát - v roku 1989 a 2001, Brazília v roku 1990, Ekvádor v roku 1999 a Uruguaj v roku 2002.

09:43 Oči Cypru sa upierajú na Moskvu

Cyperský minister financií Michalis Sarris, ktorý včera ponúkol svoju rezignáciu (prezident ju však odmietol prijať) je na pracovnej ceste v Rusku, kde sa má stretnúť s viacerými vládnymi predtaviteľmi, medzi inými aj ruským ministrom energetiky.

Od návštevy si sľubuje veľa - žiada predĺženie splatnosti už existujúcej 2,5-miliardovej pôžičky, ako aj zmiernenie jej 4,5-percentných úrokov. Minister vyhlásil, že z Moskvy neodíde, kým nedosiahne dohodu.

09:39 "Bankové prázdniny" sa pravdepodobne predĺžia

Stále nie je jasné, ako dlho ostanú na ostrove banky zatvorené. Pôvodný scenár totiž počítal, že tamojšie banky sa klientom otvoria už zajtra, tento senár je však vo svetle včerajšieho odmietnutia dane veľmi nepravdepodobný. Väčšina analytikov predpokladá, že najskorší deň, kedy banky otvoria, bude až budúci utorok. V pondelok je totiž na ostrove aj tak sviatok, banky by ostali zatvorené tak či tak.

09:35 Na Cypre bude ešte horúco

Prezident ostrova Anastasiades, ktorý nie je v úrade ešte ani mesiac, bude dnes predsedať ďalšiemu kolu rokovania s lídrami politických strán o tom, ako ďalej budú vzniknutý pat riešiť.

Podmienka Trojky pre udelenie 10-miliardovej injekcie pomoci bola, aby krajina z vlastných zdrojov vybrala 5,8 miliárd. To však Cyprus po tom, ako odmietol "solidárnu daň", stále nesplnil.

09:15 Za kontroverznú daň nehlasoval včera ani jeden poslanec

Tu sú výsledky včerajšieho hlasovania, za návrh kontroverznej solidárnej dane nehlasoval ani jeden poslanec, dokonca aj členovia vládnej strany prezidenta Anastasiadesa sa zdržali hlasovania.

Cyperské banky čaká silný otras. Budú pod tlakom ulice

“Bude to mela. Ak banky zajtra umožnia výbery vkladov, nikto z Cyperčanov nebude riskovať a vklad si vyberie, aby mu ho štát nezhabal,“ predpovedá zajtrajšiu honbu na banky riaditeľka Next Finance Markéta Šichtařová.

Odhad z cyperskej centrálnej banky dokonca hovorí o siedmich miliardách eur, ktoré sa odplavia. “Ľudia zdanenie berú ako krádež,“ pridáva sa aj najlepší slovenský strelec gólov z ligových súťaží v histórii Jozef Kožlej, ktorý na Cypre žije už dvanásť rokov. Ako tvrdí, akékoľvek prevody nateraz banky blokujú. “A blokujú na účte aj sumu, ktorá by mala byť zdanená,“ dodáva.

Ako dodáva analytik Akont Trust Company Michal Friedberger, okrem straty dôvery v bankový sektor tým Cyprus vyslal jasný signál, že podobná situácia sa môže zopakovať kdekoľvek v krajinách ťažko zasiahnutých finančnou krízou. “A to je oveľa nebezpečnejšie, než samotné znárodnenie časti zostatku na účtoch,“ varuje.

Možné dôsledky zdanenia cyperských vkladov

Ak parlament zdanenie schváli, ľudia prídu o časť svojich úspor, firmy o časť kapitálu, banky budú pod tlakom masívneho odlevu peňazí.

Precedens môže Brusel využiť aj pri záchrane iných krajín eurozóny, ktoré majú neúnosne zadlžený bankový sektor.  Európskym bankám potom hrozí strata dôveryhodnosti zo strany verejnosti, investorov a firiem a následne aj strata likvidity.

Naše služby a řešení v této oblasti

Vypsané služby v této oblasti

Z nabízených řešení pro Vás vybíráme